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小企业融资的完美指南

为什么企业需要钱.随着新冠肺炎疫情的爆发,很多公司需要寻找各种类型的企业资金,以保持业务运营。

小型商业融资指南

根据英国商业银行的调查,在过去的几年里,约有58%的中小企业寻求外部资金。尽管业务是出于许多不同的原因,但您将在那里遇到一些具体的原因。

这包括购买设备的贷款、流动资金的贷款、雇佣更多的员工的贷款等等。

我们强调了为此目前大多数公司应用融资的5个最佳原因。

1.营运资金

任何公司经济健康的主要方面都是充足的营运资金,而营运资金的缺乏会在很大程度上影响公司的未来。许多公司寻求外部资金,以创造足够的流动资金,这将帮助他们满足发展的雄心。

贷款可以在向企业提供现金的同时满足短期融资的要求,也可以帮助企业缩小供应商付款与客户订单之间的差距,帮助企业履行融资责任。最近的一份报告显示,小型公司寻求融资的最典型原因碰巧是营运资金。

你的企业可以利用这种类型的资金来充分利用新的机会。在你需要额外资金的情况下,流动资金贷款将为你的业务提供一个有用的“缓冲”。你会意识到,贷款实际上是你的日常运行费用,因此,资金将为你提供任何不可预见的开支。

季节性公司有可能利用营运资本融资,以便在更安静的时间内涵盖基本费用。

2.资产购买

您经常需要购买新车或设备等资产,以繁荣您的业务和增强销售。虽然您可能对营运资金成本提供充足的现金,但您可能会借用购买新资产的贷款。传播购买代价高昂的费用的奇妙方式将是资产资助贷款。您将能够借助贷款条款提前计划现金流量,并定期偿还长达5年。

您可以使用资产购买为您的公司购买各种项目。你可以用资金购买商务车,无论它是你的第一辆车还是你想买另一辆来加强你现在的车队。贷款也可以用来购买IT和办公设备为您的业务。

你也可以购买新机器来生产新产品或扩大生产,同时分摊费用,而不是直接支付一大笔钱。

3.开始一个业务

新公司将在启动阶段繁荣的新公司需要资金。很少有董事将能够自己为其公司提供资金,因此,将取决于外部融资。目前有几种外部融资的选择,如向认识的人借款、向金融机构贷款、众筹、商业天使的股权投资以及资助。

人们可以使用贷款开始公司,几乎一切都包括雇用员工和购买股票到营销。

但是,可以有些难以安全的启动融资,并且许多传统金融提供商都需要大量信息,如全面的商业计划。

4.增长资金

如果你想让你的公司达到新的高度,你需要资金来执行你的商业计划。无论你是否想要扩大服务或产品的范围,提高销售,雇佣更多的员工,转移到新的场所等等,一笔增长资金贷款都将有所帮助。

事实上,增长资金将使您可以让您的梦想通过帮助您利用新的机会来实现您的优势。

外部融资可能是你的增长解决方案,以防日常运营成本由你的企业承担。大多数这些贷款将在贷款期限内有固定的每月还款,因此让你更容易安排商业计划,而你的成长。

5.债务重组

如果你需要重组你的企业的债务,一笔贷款将减少开支,并巩固借款,将能够使你的资金更具适应性。一笔重组你当前债务的贷款将减少需要监控的月还款额,从而使财务规划更容易,也将月还款额最小化。

您的业务将有可能增长,通过返还您的公司,通过释放资金的流动资金,以及在您的公司扩张。

为你的小生意筹钱的地方

根据最近的一项分析,在最初的运营年中,超过95%的新公司没有成功。一个最典型的原因是没有资金的原因之一。现金恰好是任何公司的生命线。首都将需要漫长而迷人的旅程。出于这个原因,商界人士询问如何在业务的每个阶段融资他们的初创公司。

当您需要融资时,您将取决于公司的类型和性质。

我们已经提到了目前可供企业使用的各种资金来源。

1.引导

Bootstrapping,也被称为自我融资,恰好是一种有效的融资方式,尤其是对初创公司来说。经常首次商人在不描绘某种牵引的情况下接受融资的问题。有可能从您的个人储蓄投资,或者您可以同样要求您的已知人员贡献。这种资金不太令人谨慎均规定或手续。在大多数情况下,利率也很灵活。

由于自举的好处,应该考虑将其作为主要的融资选择。一旦你有了自己的现金,你就被公司束缚住了。从长远来看,投资者认为这是一个很好的观点。

然而,只有在没有太多初始需求的情况下,这才合适。对于一些从第一天就需要现金的企业来说,自力更生可能不是一个明智的选择。

2.集资”

在最近一段时间,众筹作为一种为初创企业融资的新方式正变得非常流行。这类似于在任何给定的时间为多个个人贷款、投资或贡献。

众筹就是这样运作的——一个创业者会在众筹平台上对企业进行全面的描述。他会提到公司的所有目标。他同样提及他所要求的资金和原因。消费者可以在阅读公司阅读后的概念时贡献金钱。

所有提供现金的人都将在网上做出承诺,同时承诺捐赠或预先购买物品。任何人都可以通过提供资金来帮助一家公司,如果他们真的相信这家公司的话。

出于什么原因,众筹应该被视为一种融资选择?

众筹能够产生兴趣,从而帮助推广项目。如果你不确定你的产品是否会有必要的需求,它也会很有用。通过这种方式,可以削减专业经纪人和投资者,融资可以通过普通人完成。

此外,如果商业经历富有成效的活动,它可能会吸引风险投资。

此外,众筹是接受融资的竞争领域,因此,除非您的公司非常坚固,否则可能对您有用,并且可以通过某些图像和在线描述吸引消费者。

3.天使投资

我们所说的“天使投资者”指的是那些有足够资金,对即将成立的初创公司感兴趣的人。除了资本,他们还可以提供建议或指导。

谷歌、雅虎等许多知名公司都是在天使投资者的帮助下起步的。通常,这种另类投资类型发生在公司发展的早期阶段。为了获得更高的回报,天使投资者喜欢承担更多的投资风险。

然而,作为一个资金选择,天使投资也含有缺点。与风险资本家相比,天使投资者投资较少的金额。

4.风险资本

风险投资首都恰好是专业管理的财务状况。风险投资家将在大多数情况下投资于企业的股权,并且一旦收购或IPO就会退出。

风险投资家将提供指导和专业知识,并同样从可扩展性和可持续性的角度帮助评估公司。

已经产生收入的小公司会发现风险资本投资对他们来说是理想的。Uber和Flipkart等快速发展的企业有了退出战略,就可以获得大量的资金,用于业务的快速发展。

然而,作为一个资金选择,风险资本家也有几个缺点。在公司忠诚方面,风险资本家带有短暂的皮带,他们在3到5年内在大多数情况下恢复他们的投资。如果您有任何需要超过3到5年的产品,他们可能对您感到兴趣。

在大多数情况下,风险投资家可以寻找更稳定和更大的机会与具有稳固牵引力的企业和强大的员工团队。您对业务的灵活性也是必不可少的,并有时放弃一些控制,因此这对您来说不是最有效的选择,以防您对大量的辅导感兴趣。

5.企业孵化器和加速器

这可以被认为是早期业务的融资选择。事实上,许多启动公司每年都得到了这些计划的协助。

这两个术语之间没有多少基本差异,并且在大多数情况下它们可互换使用。孵化器负责培养为其提供培训和庇护工具的业务。加速器几乎同样的事情;然而,虽然加速器有助于采取大跃进的孵化器,帮助业务走路。

在大多数情况下,这些计划运作了4至8个月。他们需要创业者的时间投入,这个平台同样可以让你与投资者和导师建立有效的联系。

6.赢得比赛

越来越多的比赛在很大程度上帮助了筹款机会的最大化。有经营理念的企业家也受此激励,建立自己的公司。在这些类型的竞赛中,你必须准备一个商业策略或制作一个产品。

赢得这样的比赛,你也能得到媒体的报道。在这些比赛中,你必须让你的产品脱颖而出。你的想法可以亲自提出,也可以通过商业计划的方式提出。这个想法必须能够说服每个人,它是值得投资的。

7.银行贷款

在大多数情况下,当商人想到融资时,他们会想到银行。银行提供2种融资。一个是资金,另一个是流动资金贷款。

后者将需要运行一个完整的创收周期,而债务人和抵押股票将决定其限制。从银行融资将涉及到与项目报告一起分享估值细节和商业计划的正常程序。

8.nbfc或小额信贷提供商

当你无法从银行获得贷款时,你会采取什么行动?没有必要担心,因为有一种选择可供你选择。

它恰好是小额信贷,这意味着对于那些将无法利用银行贷款的人提供金融设施的可用性。对于那些没有良好信用评级和要求有限的人来说,这个选择是理想的。

9.快速筹集资金的方法

除了上面提到的,你还可以找到更多的筹集资金的方法。虽然这些可能并不适用于所有人,但我们还是会检查它们。

销售资产-这个选择可能会满足你的短期资金需求,尽管看起来有点困难。一旦危机结束,这些资产可以回购。

产品售前-为你的公司筹集资金的一个非常有效的方法是在产品发布之前进行市场营销。从长远来看,这将大大提高你的现金流。

信用卡-获得即时金钱的一种更有效的方法将是商业信用卡。如果您恰好在没有许多费用的新公司,您肯定可以使用信用卡。尽管如此,请记住,在这种情况下,利率可能会相当快地积累。

如果您想快速增长,则需要外部资本来源。如果您在没有外部资金的情况下留下长时间,您可能对您的优势使用市场机会可能是不可行的。

有这么多贷款可供选择,负责任的企业家有必要扪心自问,自己到底需要多少资金。

一开始省钱的小窍门

作为一个小企业的所有者,您必须经济地关注您如何处理您的财务状况。如今许多企业无法成功的主要原因之一就是资金的滥用或缺乏。话虽如此,省钱应该是第一位的。

当然,一些想法将帮助您与其他人一起节省更多现金。

我们已经提到了为你的小企业省钱的7种方法。

1.公共广告

对于小企业来说,广告费用可能会变得相当昂贵。如果没有足够的曝光率或庞大的邮件列表,它可能会花费很多钱。如果你和当地的公司关系很好,和他们一起做广告可能是一个明智的主意。

如果可能的话,可以与提供互补服务和货物的公司共享邮寄列表,分销渠道和供应商。

2.利用网站建设者

如果你想要建立一个在线商店或网站,使用网站建设者而不是雇佣开发人员将是一个谨慎的决定。Squarespace和其他类似的平台对于任何想要获得在线曝光的小企业主来说都是极好的。

如果你想在网上开店,可以利用Shopify这样的平台。得益于这些解决方案,您将能够建立并运营电子商务业务,而几乎不需要任何技术专长。

3.自愿在行业活动上发言

与他人分享你的知识将是一个好主意,以防你碰巧是一个专家。自愿在会议或行业活动上发言将是实现这一目标的绝佳方式。这将为你的公司和个人品牌提供曝光机会。

4.远离全职工作场所

由于现代技术的发展,大多数在线业务都可以远程操作。如果你碰巧在零售行业,这条建议就不适用于你了。如果你不是在零售行业,明智的做法是尽可能保持流动性。租用一间办公室是相当昂贵的。

如果有空间,一定要把你家里的房间改造成办公空间。从长远来看,这将帮助你节省一大笔钱。

5.购买二手办公设备

当你决定搬进办公室的时候,一定要注意购买二手办公设备。你会在二手设备销售点以原价的一小部分价格买到显示器、办公椅和其他配件。

虽然新鲜闪亮的饰品可能看起来不错,但空的银行账户就不一样了。推迟满足感,把钱投资在你只需要的东西上。

6.利用承包商和自由职业者

事实上,你必须为全职工人花很多钱。在这种情况下,您可以最初利用独立承包商和自由职业者直到您变得稳定。

此外,它现在需要金钱以及时间训练员工。另一方面,独立承包商不需要任何培训,并将仅对他所做的工作收取。

7.物物交换

为任何小企业节省现金的最有效方法之一将是易货的。几乎所有其他小企业都面临着像你这样的情况。所有这些都碰巧绑在一起。说过,这将是您对服务和货物交易的理智理念。

如果您恰好是一家需要设计服务的会计公司,请将其提出要提出一些设计工作,为他们提供提出的提出,这将是一个好主意。每次需要任何特定的服务或产品时都尝试易货。虽然它可能无法在您的情况下工作,但在尝试方面没有损害。

如果你想省钱,有很多事情要做。与其他技术相比,这些技术中的一些更有效。说过,您可以随时尝试,以防它可以帮助您节省现金。希望上面提到的这7个策略将用于您。

小企业的顶级会计软件

你在大学时学的会计可能是事实。因此,当你开始创业时,你可以做些什么呢?为此,您将遇到最有效的小企业会计软件。

事实上,市面上有很多会计软件。因此,你可能会很困惑,不知道哪一个适合你的个人需求。在这里,我们已经讨论了19个最有效的会计软件来帮助你。

您应该使用哪些会计软件?

虽然拥有所有会计软件的列表将是一个好主意,但您如何确定您的业务使用哪一个?下面,我们在寻找有效的会计软件时,我们提到了几个必要的事情,同时寻找有效的会计软件。

1.确定你的需求

您是否需要任何可以监控库存的平台?列出所有可用的会计软件,并根据它们的重要性对它们进行优先排序。试着找出他们中的哪一个能帮你完成工作。

虽然在这种情况下,您可能很灵活,但很容易被软件分散注意力,这些软件能够与您所拥有的许多要求解决许多要求。

2.考虑你的预算

在继续进一步之前,尝试弄清楚您提供了计算软件的需求。评估预算后,请勿考虑落在其外部的任何软件。即使您对此可能有些灵活性,请不要考虑任何超过您的预算超过25%的软件。

3.寻找满足您需求的功能

当涉及到功能时,不要过于乐观。不要选择为国际团队提供服务的软件,以防你的业务仅限于美国境内。从来没有变得心烦意乱。考虑满足您大多数需求的软件。

4.提出适当的问题

如果你选择的软件需要一个销售程序,你应该问适当的问题。你可以问以下问题:

如何备份系统信息?

•你的API安全吗?

•我还需要支付哪些其他费用?

请告知我有关客户服务的情况。如果我提出问题,我如何能尽快得到答复?

•您的软件是否有缺点?

1. Intuit QuickBooks在线

这个应用程序的定价从每月8美元开始。它提供的服务包括24小时聊天支持,收据捕获,以及与Shopify, Square和PayPal的集成。

您可以使用所有计划来发送发票,接收付款,监控费用和收入,发送估计,运行报告,监测销售以及税收,以及捕获收据。您将能够使用更高级的跟踪时间计划,监控库存等。

2.新鲜簿

每月15美元起。这个软件将适合您的情况下,您是操作一个订阅模式的企业或需要时间跟踪能力。您还可以查看客户打开发票的精确位置。

FreshBooks将为您提供一个单一的仪表板来管理您的会计和财务。安全备份集成在一个定期的基础上,它将有可能为您监控您的业务总是在一个移动应用程序的帮助下。

3.易于

Pabbly的起薪是每月9美元。这款应用适用于小型和中型公司,提供有关收入、月付款、总收入、新订阅和活跃客户的可操作的实时指标。

除此之外,它还有助于实现公司、客户沟通以及发票创建的所有工作流程的自动化。更值得注意的是,这款软件是唯一一款不收取额外费用的应用。

在此之上,易于支持超过23种国际货币和大规模支付网关,如条纹和PayPal。

4.波

这个软件将是理想的,如果你只有几个雇员,而你碰巧是一个自由职业者。它的大多数服务,如发票管理,都是免费的。此外,你的簿记将随时更新,因为你的信息将与这个软件同步。

然而,如果您需要进行库存监控、项目管理或内置时间监控,您将需要不同的软件。

5. Sage 50Cloud.

本申请的定价每月从50.58美元开始。它是任何小型公司的理想选择。SAGE监控付款以及费用,并发送发票,因此,您将相当快地完成管理任务。但是,Sage不会为您提供协作和时间跟踪工具。

6.鑫元鸿

Xero的起价是每月9美元。这可能是因为你的主要业务是在忙碌中进行的。您将能够使用此软件跟踪库存,发送自定义发票,并创建购买订单仅从您的平板电脑或智能手机。

如果您需要支付薪资服务,则需要通过Xero的合作伙伴与Gusto使用它们。此外,Xero不会为您提供实时支持。

7.Zoho的书

它的起价是每月9美元。这个软件最显著的特点是它的简单性。

除了帮助您管理小企业的财务和现金流,它还提供了极好的支持,创建资产负债表的能力,接受在线支付,等等。而且,仪表板使用起来非常简单。

8.GoDaddy记账

GoDaddy记账的起价是每月4.99美元。这款价格合理的软件有助于从您的银行账户以及eBay、Etsy和亚马逊导入信息。它利用这些信息来计算税收估算和创建发票。

但是,如果您想要提供广泛的报告、项目管理和全局计费功能的解决方案,那么这个软件对您来说不是理想的。

9.Kashoo

Kashoo的起价为每月19.95美元。如果你碰巧是一家小公司,并正在寻找一个真正简单的解决方案,那么它将是你的理想。

据悉,该软件利用机器学习技术提供自动对账、费用、收入监控和分类等功能。您还可以利用无限数量的用户。

10. ConsultEdge Pro

AccountEdge Pro的价格是399美元,你需要一次支付。如果你更喜欢使用手机,那么这个软件将是你的理想选择。它为桌面用户提供了优化的、可定制的复式记账工具。

如果你需要移动设备,你可以选择云协作。

11. oneup.

Oneup每月将花费9美元。如果您专注于定价和库存管理,它将用于您。它有助于将银行条目,与银行同步进行分类,并验证条目,以便您的书籍可以准确且快速地进行。

12. Tipalti.

它的定价将可根据要求获得。如果您的业务发生在截止日期,此软件将允许您在各种场合满足它们。它旨在纠正行政过载,不合规和延迟付款。

Tipalti将能够简化190多个国家的全球支付处理,确保您恰好符合税务,并使您的付款运行自动化。

13. onpay.

定价将每月36美元开始,每位用户额外4美元。如果您的小型公司需要帮助进入付款信息和自动提交税务,此软件将对您使用。

OnPay同样可以帮助管理由健康保险和补偿保险组成的福利。它还能够处理税务表申请,估计工资税等。

14.NetSuite ERP

您将得到这个软件的价格要求。该产品有助于订单管理、财务规划和管理、供应链以及采购。此外,如果你预测会有快速的发展,可以考虑NetSuite ERP。

15.FreeAgent

其定价每月每月12美元,每月24美元。如果您创建大量发票和估计,则此软件将为您是理想的选择,监控现金流以及收据。

FreeAgent同样可以与您的银行联系以查看盈利能力和收入表现。

16.会计种子

您将收到其要求的价格。该软件提供了重复计费选项,功能与您的业务链接关键的业务应用程序,并提供了一个可靠和安全的API。

此外,它碰巧是一个基于云的平台,这意味着您可以随时登录。

17.由Lendio日出

这个软件将免费提供。更有活力的套餐起价为每月149美元。Sunrise提供了一系列功能,包括盈亏报告、自动银行对账、品牌发票和简单的税收选项。

这个软件最引人注目的方面是它设置自动支付和接受信用卡的能力。

18.Zipbooks

这款软件是免费的,更强大的功能可以以每月15美元的价格获得。Zipbooks为您提供账单和发票功能,如付款提醒和自动账单,以最小化您的管理任务。

除此之外,他们的竞争情报也可以用来做出有关你的财务状况的信息驱动决策。软件的颜色编码用户体验可能是它们最重要的特性。

19.港中旅

虽然定价是免费的,但每个月的更先进的功能都将花费10美元。如果您需要全面的商业管理应用程序,因此适合您。

它提供了发票,会计,项目以及库存功能。协调交易,连接您的金融机构,自动对条目进行分类,并管理分类帐中的所有内容。

你永远不会愿意让你的会计去冒险。建议您在业务的初始阶段购买正确的软件,并且您还必须定期对其进行升级,以便它能够完美地满足您公司的需求。这样,处理你的财务会变得容易得多。

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